Transakcja CIRS polega na wymianie płatności odsetkowych liczonych w jednej walucie (np. EUR) wg zmiennej stopy procentowej (np. trzymiesięczny Euribor) lub stałej (np. 5%) na płatności odsetkowe liczone w innej walucie (np. PLN) wg stałej lub zmiennej stopy procentowej (np. Wibor). Obie płatności odsetkowe naliczane są od uzgodnionych przez Strony kwot nominalnych, ustalonych w oparciu o określony kurs walutowy. Wymiana płatności pomiędzy Klientem a Bankiem dokonywana jest cyklicznie w uzgodnionych dniach.
Dzięki zawarciu transakcji CIRS Kredytobiorca posiadający kredyt w walucie obcej uzyskuje możliwość zamiany swoich walutowych zobowiązań odsetkowych wyliczanych wg. zmiennej stopy procentowej na zobowiązania o stałej stopie i tym samym może ograniczyć zarówno ryzyko walutowe, jak również ryzyko zmiany rynkowych stóp procentowych.
Pobierz:
Szczegółowy opis CIRS (PDF)
801 274 274
